Stablecoin cho thanh toán ngầm của Nga di chuyển 9.3 tỷ đô la

Được coi là đồng tiền ổn định đầu tiên được neo theo đồng rúp Nga, token A7A5 chính thức được ra mắt tại Kyrgyzstan vào tháng 2 và nhằm mục đích tạo điều kiện thuận lợi cho dòng tiền lớn vào và ra khỏi Nga, vốn đang trở nên phức tạp nghiêm trọng do các hạn chế của phương Tây.

Phân tích của FT về các ví liên kết với Grinex, một sàn giao dịch tiền điện tử mới được thành lập tại Kyrgyzstan và chỉ giao dịch bằng A7A5, rúp và một loại tiền ổn định được neo theo đô la, cho thấy tổng cộng 9.3 tỷ đô la giá trị của A7A5 được chuyển đến và đi từ các ví liên kết với sàn giao dịch đó.

Đồng tiền ổn định này được hỗ trợ bởi các khoản tiền gửi bằng đồng rúp tại Promsvyazbank của Moscow, một ngân hàng quốc phòng chịu lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, Anh và EU vì cuộc xâm lược toàn diện của Vladimir Putin vào Ukraine.

Sự tăng trưởng nhanh chóng của đồng tiền này là rõ ràng. Hiện tại, nó có 12 tỷ token đang lưu hành — tương đương với 156 triệu đô la — và được sử dụng rộng rãi bởi một nhóm người dùng tương đối nhỏ, những người thường xuyên chuyển tiền hàng ngày lên tới gấp nhiều lần khối lượng đó.

Nhưng theo báo cáo mới của Trung tâm phục hồi thông tin (CIR), một nhóm nghiên cứu phi lợi nhuận có trụ sở tại London, mã thông báo A7A5 dường như cũng có liên quan đến nỗ lực của Moscow trong việc sử dụng tiền điện tử để tài trợ cho các chiến dịch gây ảnh hưởng chính trị ở nước ngoài.

A7, công ty ban đầu đứng sau mã thông báo này, hiện đang chịu lệnh trừng phạt của Anh, phần lớn thuộc sở hữu của doanh nhân người Moldova Ilan Șor, hồ sơ công ty Nga cho thấy. Șor đã trốn khỏi nơi quản thúc tại gia ở Moldova vào năm 2019 sau khi bị kết tội đánh cắp 1 tỷ đô la trong vụ gian lận ngân hàng lớn nhất trong lịch sử nước này.

Șor chuyển đến Moscow và trở thành công dân Nga. Năm ngoái, ông bị cảnh sát Moldova cáo buộc điều hành một hoạt động mua phiếu bầu quy mô lớn trong các cuộc bầu cử ở Moldova, những cáo buộc mà ông mô tả là “một cảnh tượng vô lý“.

Trong báo cáo mới, CIR phát hiện nhiều tên miền được sử dụng trong các hoạt động gây ảnh hưởng chính trị ở Moldova chia sẻ một địa chỉ IP với các trang web A7 và A7A5. Șor đã không trả lời yêu cầu bình luận.

Trong một tuyên bố, A7A5 cho biết, mặc dù “đã hợp tác với nhóm kỹ thuật của A7 ở giai đoạn đầu“, nhưng “đã quyết định tách ra hoàn toàn do tầm nhìn khác nhau về chiến lược phát triển” vào tháng trước.

Đồng tiền ổn định này được tạo ra trong bối cảnh các giao dịch liên quan đến Nga đang bị giám sát chặt chẽ hơn để tuân thủ lệnh trừng phạt và một số ngân hàng Nga bị loại khỏi mạng lưới nhắn tin quốc tế Swift.

Elise Thomas, điều tra viên cấp cao tại CIR, cho biết: “Các doanh nhân và quan chức chính phủ Nga đã thảo luận một thời gian về cách họ có thể sử dụng tiền điện tử để trốn tránh lệnh trừng phạt trên quy mô lớn, đặc biệt là bằng cách tạo ra đồng tiền ổn định của riêng họ“.

Kyrgyzstan được chọn vì đây là “khu vực tài phán thân thiện không chịu nhiều lệnh trừng phạt“, giám đốc A7A5 Leonid Shumakov cho biết. “Không có gì bí mật khi khu vực tài phán này hiện đang giúp ích rất nhiều trong việc đối phó với áp lực mà [Nga] đang phải chịu“.

Người dùng Nga có thể mua token A7A5 trên blockchain Tron hoặc Ethereum và sau đó sử dụng chúng để mua USDT của Tether, một loại stablecoin được neo theo đô la Mỹ. Từ đó, người dùng có thể rút giá trị ở bất kỳ quốc gia hoặc loại tiền tệ nào họ cần.

Shumakov cho biết mục tiêu của A7A5 là mang đến cho “mọi người cơ hội sử dụng nó như một cầu nối để chuyển đổi an toàn” sang USDT, đồng thời nói thêm rằng nhiều người hiện đang nắm giữ A7A5 có thể là nhà nhập khẩu của Nga.

Theo công ty, một rúp sẽ được gửi vào Promsvyazbank cho mỗi rúp được sử dụng để mua A7A5 — bảo vệ khách hàng ở Nga khỏi sự biến động của tiền điện tử truyền thống.

Công ty tuyên bố rằng sự tồn tại của các khoản dự trữ tiền pháp định đó đã được một kiểm toán viên độc lập của Kyrgyzstan xác minh.

A7A5 và Grinex dường như đã nổi lên và phát triển sau sự sụp đổ của một hệ thống thanh toán ngầm lớn khác của Nga.

Garantex, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất của Nga, đã bị cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ đóng cửa vào tháng 3. Tether đã hợp tác và đóng băng số USDT trị giá 23 triệu đô la được lưu giữ trong ví Garantex.

Garantex mô tả động thái của Tether là lời tuyên chiến với thị trường tiền điện tử của Nga. Công ty đã nhanh chóng mời khách hàng đến gặp trực tiếp tại văn phòng ở Moscow để thảo luận về việc thu hồi tài sản bị đóng băng.

Đối với các quan chức Nga, quyết định của Tether nhấn mạnh nhu cầu tạo ra một loại tiền ổn định nội địa.

Osman Kabaloev, thứ trưởng Bộ tài chính Nga, cho biết: “Những diễn biến gần đây… khiến chúng tôi nghĩ rằng chúng ta cần xem xét việc tạo ra các công cụ trong nước như USDT”.

Thomas của CIR cho biết, “nếu bạn có một đồng tiền ổn định được kiểm soát bởi một tổ chức có trụ sở tại phương Tây… bạn có thể mất tiền”, trong khi nếu tài sản có trụ sở tại Nga hoặc một quốc gia thân thiện, thì khoản đầu tư sẽ an toàn hơn.

Garantex là một kênh chính cho tiền mặt. Sàn giao dịch này đã xử lý hơn 60 tỷ đô la giá trị giao dịch kể từ tháng 4 năm 2022 và được giới tinh hoa Nga cũng như các chương trình rửa tiền tội phạm toàn cầu sử dụng, theo Elliptic, một công ty phân tích blockchain có dữ liệu được cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ sử dụng trong hoạt động này.

Tuy nhiên, theo công ty nghiên cứu blockchain Thụy Sĩ Global Ledger, trong những tuần trước cuộc đàn áp, một lượng lớn tiền được giữ bằng USDT trên Garantex đã được chuyển vào A7A5.

Hai bên đã rất thân thiết — đoạn phim trên mạng xã hội từ văn phòng Garantex cho thấy logo A7A5 trên một trong những gian hàng.

Khoảng 29 triệu đô la tiền mã thông báo A7A5 sau đó đã được chuyển sang Grinex, một sàn giao dịch mới thành lập tại Kyrgyzstan.

Các nhà phân tích cho biết Grinex có vẻ như có khả năng là người kế thừa nền tảng bị hạ bệ bởi hành động của Hoa Kỳ. Trong cuộc điều tra của mình, CIR phát hiện ra rằng Grinex và đơn vị phát hành A7A5 đều được đăng ký tại Kyrgyzstan cùng một tuần.

Tom Robinson, nhà khoa học trưởng và là người sáng lập Elliptic cho biết: “Những người dùng Garantex có số dư chưa thanh toán tại thời điểm đóng cửa có thể ghi có số dư này vào các tài khoản mới được thiết lập trên Grinex”. “Do đó, rõ ràng là Grinex là công ty kế thừa trực tiếp của Garantex và rất có thể sẽ được điều hành và kiểm soát bởi cùng các bên”.

Grinex nói với FT rằng đó là một nền tảng độc lập không liên quan đến Garantex. “Tất cả các tuyên bố về ‘tính liên tục’ hoặc ‘đổi thương hiệu’ đều là suy đoán và không được hỗ trợ bởi các sự kiện“, ông nói.

“Grinex đã tận dụng các cơ hội thị trường sau khi Garantex đóng cửa như một phần của chiến lược tăng trưởng của mình”, công ty cho biết thêm. “Grinex đã có được một phần cơ sở khách hàng không độc hại của sàn giao dịch Garantex bị chặn, chỉ cam kết với những người dùng có lịch sử minh bạch”.

Công ty cũng cho biết Grinex và A7A5 là những thực thể độc lập và “sự trùng hợp về ngày đăng ký và mức hoạt động cao nhất không chỉ ra bất kỳ mối liên kết nào” giữa chúng.

Việc niêm yết stablecoin trên sàn giao dịch là do sự quan tâm của người dùng, công ty cho biết. “Trong bối cảnh Tether ngày càng chặn nhiều hơn, khách hàng nói tiếng Nga cần một giải pháp thay thế đáng tin cậy cho USDT.”

Grinex, công ty cho biết thêm, tuân thủ “các chế độ trừng phạt quốc tế và không thực hiện giao dịch với các khu vực pháp lý hoặc cá nhân chịu hạn chế”. Công ty cũng phản đối các tính toán của FT.

Một phân tích của FT về dữ liệu blockchain nguồn mở cho thấy 124 ví đã chuyển tổng cộng 9.3 tỷ đô la A7A5 đến và đi từ các ví được liên kết với Grinex.

Giá trị thực sự của các giao dịch được thể hiện bằng các chuyển động mã thông báo này vẫn chưa rõ ràng — phần lớn các luồng giao dịch tuân theo các mô hình cố định cứng nhắc cho thấy chúng có thể được sử dụng như một phần của quy trình ngân hàng nội bộ.

Một lưu ý của Elliptic cho biết: “Có vẻ như rất có khả năng A7A5 hiện chỉ được một số ít dịch vụ và tác nhân sử dụng“.

Không thể xác nhận liệu những nhân vật đó có liên quan đến Nga hay không.

Tuy nhiên, phân tích của FT về các giao dịch cho thấy chúng diễn ra hầu như hoàn toàn vào các ngày trong tuần, thường là trong giờ hành chính tại Moscow.

Trong một tuyên bố gửi tới FT, A7A5 cho biết họ “được thành lập nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của cộng đồng tiền điện tử đối với các loại tiền ổn định được tính bằng các loại tiền tệ khác ngoài đô la Mỹ“, đồng thời nói thêm: “Chúng tôi coi đây là một cơ hội thị trường thực sự”.

Khi được hỏi về mối liên hệ với Garantex và sàn giao dịch Kyrgyzstan mới, đơn vị phát hành cho biết: “Mã thông báo được phân phối thông qua các nhà môi giới được cấp phép được liệt kê trên trang web chính thức. Việc niêm yết trên các sàn giao dịch riêng lẻ diễn ra theo sáng kiến ​​của riêng họ hoặc theo sáng kiến ​​của các nhà môi giới.”

A7 đã được thêm vào danh sách trừng phạt của Vương quốc Anh vào tháng 5. Phát biểu tại một diễn đàn vào tuần trước, Șor cho biết A7 đang tạo ra một hệ thống thanh toán mới lớn hơn, khác biệt và “đủ bất khả xâm phạm”.

Nó sẽ bao gồm việc trao đổi chứng khoán và các công cụ “phi chính trị” như kim loại quý để tránh các cơ quan quản lý. Tiền điện tử sẽ chỉ là một con đường, ông nói.

CIR tìm thấy quảng cáo việc làm của A7 tuyển dụng người nói tiếng Trung, chuyên gia năng lượng và kế toán tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Kyrgyzstan và các khu vực do Nga chiếm đóng ở Ukraine.

Năm ngoái, Șor đã tham gia vào các cuộc thảo luận với Ngân hàng Keremet ở Kyrgyzstan, theo Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Hoa Kỳ, như một phần của kế hoạch “tạo ra một trung tâm trốn tránh lệnh trừng phạt để Nga thanh toán cho hàng nhập khẩu và nhận thanh toán cho hàng xuất khẩu”. Ofac đã trừng phạt ngân hàng này vào tháng 1.

A7A5 không trả lời bất kỳ câu hỏi nào của FT về Ngân hàng Keremet hoặc về Șor và các hoạt động của ngân hàng này tại Moldova.

Theo Financial Times, link gốc

🏛️ Coinbase là gì?

• Là một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất tại Mỹ, được thành lập năm 2012.
• Cho phép người dùng mua, bán, lưu trữ và giao dịch các loại tiền mã hóa như Bitcoin, Ethereum, v.v.
• Đã niêm yết trên sàn NASDAQ với mã cổ phiếu COIN.
• Gần đây, cổ phiếu Coinbase đã đạt mức cao nhất mọi thời đại (380 USD) nhờ sự tăng trưởng mạnh mẽ của thị trường tiền mã hóa và các sản phẩm mới như hợp đồng tương lai vĩnh viễn.
• Coinbase cũng đang mở rộng sang thị trường châu Âu và phát triển các sản phẩm tài chính mới như wrapped token và stablecoin.

Coinbase tăng cao hơn, Bitcoin sẽ sớm theo sau?