TCB: Đến lượt SSI Reseach phải nâng giá mục tiêu lên 64,000. Cổ phiếu tiềm năng để tranh ngôi, đoạt vị vương quyền với VCB

Trong báo cáo ra ngày 1/11/2021 đến lượt SSI Research nâng dự phóng giá mục tiêu của cổ phiếu TCB từ 58,200 lên 64,000 nhờ nguồn thu ổn định trong đại dịch.

Động thái này của SSI đến sau khi một loạt các CTCK lớn khác nâng triển vọng dự phóng TCB mà chúng tôi đề cập trong bản tin Nhịp Đập Thị Trường ngày 1.11.2021. Thực sự, việc SSI nâng dự phóng này cũng khá thận trọng, vì 64,000 là giá mục tiêu dự phóng bình quân của các CTCK khác như VNDirect, VCSC, VDS,

Theo đó, VNDirect trong báo cáo cập nhật ngày 29/10/2021 nâng dự phóng mục tiêu giá của TCB lên 64,100 đồng/cổ phiếu, từ mức 57,100 trước đó (thêm 12.3%). Điều này là do VNDirect tăng dự phóng tăng trưởng trưởng EPS thêm 9%-12% trong giai đoạn 2021-2023 nhờ tăng trưởng tín dụng cao hơn, NIM mở rộng, CIR thấp hơn. Dự báo tăng trưởng lợi nhuận ròng của TCB trong năm 2021, 2022 và 2023 lần lượt là 39%, 21.7% và +20%.

Mức giá mục tiêu mới của VN-Direct thực ra cũng chỉ ngang với dự phóng trung bình của nhiều CTCK khác. Trong đó, CTCK HSC trong báo cáo phân tích ngày 25/10/2021 cũng tiếp tục duy trì mức giá mục tiêu 61,800 đồng đối với TCB, giống như kỳ báo cáo gần nhất vào tháng 8. HSC đang xem xét lại khuyến nghị và giá mục tiêu cho dù mức tăng trưởng lợi nhuận thuần 60% (đạt 13,445 tỷ đồng) cao hơn kỳ vọng của HSC một chút.

Trong báo cáo ra ngày 20/10/2021, CTCK Bản Việt (VCSC) cũng giữ nguyên mức giá mục tiêu 65,200 đồng/cổ phiếu như báo cáo tháng 8.2021.

Trong khi đó, CTCK SSI vẫn chưa có động thái bình luận mới cho báo cáo tài chính quý 3 khi mục tiêu giá vẫn duy trì ở mức 58,200 đồng/cổ phiếu trong báo cáo ngày 26/07/2021.

CTCK Rồng Việt (VDS) lạc quan nhất về TCB với giá mục tiêu 71,000 trong báo cáo tháng 10.2021.

Như vậy, giá mục tiêu bình quân của 5 công ty chứng khoán trên là 64,060 đồng/cổ phiếu. Một ngân hàng ngoại là J P Morgan cũng đưa ra giá mục tiêu TCB là 70,000 đồng/cổ phiếu.

Nguồn: Wichart

 

TCB là cổ phiếu đang được nắm giữ theo Team NĐT CANSLIM khi chúng tôi thấy lợi thế cạnh tranh bền vững để bảo vệ NIM (trên 5.5%), tốc độ tăng trưởng duy trì cao 20% trong vài năm tới.

TCB tập trung vào phân khúc khách hàng bất động sản cao cấp, vốn ít bị ảnh hưởng bởi dịch Covid. Điều này vẫn được thể hiện qua số liệu tăng trưởng quý 3.2021.

Trong nhóm 6 ngân hàng có giá trị vốn hóa lớn nhất là VCB (363 nghìn tỷ đồng); TCB (181 nghìn tỷ đồng), VPB (169 nghìn tỷ đồng), BID (166 nghìn tỷ đồng), CTG (141 nghìn tỷ đồng) và MBB (100 nghìn tỷ đồng),  thì TCB là ngân hàng có tốc độ tăng trưởng lợi nhuận tốt nhất trong quý 3/2021 với +40% yoy.

Ngày hôm nay (3/11), TCB có điểm mua Pocket Pivot, và Team NĐT CANSLIM khuyến nghị tiếp tục bổ sung vị thế ở mã cổ phiếu này. Nhà đầu tư cần tiếp tục nhồi lệnh khi TCB có điểm phá vỡ (breakout) vượt qua điểm mua =54,000.

Liên hệ Team NĐT CANSLIM qua zalo 0977.697.420 để nhận được tín hiệu mua sớm và báo cáo chi tiết về TCB.